麦子资产立案侦查

案件概述

近日，一起涉及上海麦子资产管理有限公司（简称“麦子资产”）的案件引发了广泛关注。该案不仅揭示了金融市场的潜在风险，也警示了公众对于投资需保持高度警惕。

立案背景及罪名确立

回溯至2019年11月23日，上海市公安局浦东分局对麦子资产展开调查，并以涉嫌非法吸收公众存款罪立案。该公司作为一家金融服务平台，在没有取得国家金融资质许可的前提下，通过线上理财平台如“麦子金服财富”、“财神爷爷”等，向广大公众非法吸收存款。

涉案人员及行动

立案后不久，涉案人员开始受到调查。公司法定代表人黄某容（黄大容）及联合创始人杨某敏等15名核心成员被依法采取刑事强制措施。他们的行为不仅触犯了金融法规，也严重损害了众多投资人的利益。

运营模式与手段剖析

麦子资产的运营模式涉及到多个借贷平台，如“麦子借款”、“白领贷”、“白领金库”、“麦芽分期”和“大房东”等。这些平台上的资金流动均被视为涉案资金。这些公司通过线上渠道承诺给予高额回报，吸引公众投资，实际上却存在巨大的金融风险和欺诈行为。

案件进展与后续处理

警方迅速采取行动，查封了涉案资产，并明确要求相关借款平台的用户将还款本息汇入指定账户。对于逾期未还的借款，警方将依法追缴。截至目前为止，黄某容、杨某敏等14名主要犯罪嫌疑人均已被检察机关批准逮捕。案件的后续司法程序仍在稳步推进中。

公司背景及规模概览

麦子资产在互联网金融领域曾具有一定规模。数据显示，截至2019年8月，其累计撮合成交额高达约710.98亿元，注册用户超过千万。尽管该公司宣称客户资金由徽商银行存管，但并未取得合法的金融资质。这种规模庞大的金融机构若存在违法行为，其影响范围广泛且深远。

投资人处理指南

对于受到此案影响的投资人来说，配合警方工作并登记备案是首要任务。投资人可以通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”或向户籍地公安机关进行登记备案。案件后续处理流程将依法进行，警方将努力保障投资人的合法权益。

结语

麦子资产案件不仅是P2P行业清理整顿的典型案例，更是一起警示公众投资风险的典型案例。此案提醒广大投资者在金融市场中要保持警惕，理性投资，避免陷入非法金融活动的陷阱。案件的后续处理仍在进行中，公众应持续关注并配合警方工作。